Organiser son patrimoine familial avec clarté et sérénité
Avec le temps, le patrimoine se fragmente.
Décisions complexes, équilibres familiaux à préserver, conséquences à long terme difficiles à anticiper, … c’est une charge invisible.
En tant que micro family office indépendant basé à Toulon, notre rôle est de mettre de l’ordre sans dénaturer, d’organiser l’ensemble avec méthode et sens, dans le respect de votre histoire et de vos valeurs. Amagimo Patrimoine accompagne les dirigeants et leur famille qui souhaitent reprendre la maîtrise de leur organisation patrimoniale, autour de trois priorités essentielles : structurer le patrimoine, vous protéger vous et votre famille, planifier une transmission sereine.
Structurer votre patrimoine
Retrouver de la clarté et de la cohérence globale.
Les problèmes que vous rencontrez aujourd’hui
Vision morcelée
Absence de cartographie globale et de lisibilité sur vos flux financiers et patrimoniaux.
Perte d’efficacité
Redondances fiscales, empilement de structures devenues obsolètes ou inadaptées.
Manque de coordination
Acteurs et conseils (notaire, expert-comptable, banquier, avocat) intervenant en « silos » sans chef d’orchestre.
Amagimo Patrimoine vous accompagne pour reprendre la maîtrise de votre transmission
Nous vous aidons à avancer étape par étape, avec une vision globale et apaisée.
Consolidation et cartographie globale
Analyse à 360° de l’ensemble de vos actifs privés et professionnels.
Mise en cohérence stratégique
Re-structuration des avoirs (holdings, régimes matrimoniaux, arbitrages d’actifs) alignée sur vos objectifs personnels.
Pilotage global et coordination
Amagimo agit comme chef d’orchestre auprès de vos experts habituels pour garantir l’alignement stratégique de chaque décision.
Vous protégez vous et votre famille
Sécuriser le dirigeant, prémunir vos proches et instaurer une gouvernance apaisée.
Les risques que vous ne pouvez pas vous permettre d’ignorer
Que se passe-t-il si je ne peux plus décider ?
Ma famille est-elle réellement protégée ?
Mon entreprise peut-elle continuer sans moi ?
Mon patrimoine personnel et professionnel est-il cohérent ?
Amagimo Patrimoine sécurise l’ensemble de votre écosystème
Nous travaillons à protéger l’ensemble de votre organisation, personnelle et professionnelle.
Protection du dirigeant et de la famille
Définir un cadre clair, des règles partagées et des espaces de dialogue structurés.
Continuité de l’entreprise
Organisation des relais, structuration des pouvoirs, sécurisation des décisions clés.
Cohérence entre patrimoine professionnel et personnel
Aligner les flux, les structures et les choix stratégiques afin d’éviter les angles morts.
Planifier une succession sereine
Transmettre avec justice, anticiper l’avenir et préserver l’entente intergénérationnelle.
Ce qui fragilise l’équilibre familial lors des successions :
Fiscalité successorale lourde
Risque d’imposition majeure ou de vente précipitée d’actifs pour régler les droits de mutation.
Complexité familiale
Difficultés à équilibrer les droits entre enfants issus de différentes unions ou engagés/non-engagés dans l’entreprise familiale.
Transmission tardive
Préparation au dernier moment entraînant conflits d’intérêts, tensions ou blocages successoraux.
Amagimo Patrimoine organise la relation entre patrimoine et famille
Nous vous aidons à structurer cette relation avec méthode, tact et discernement.
Ingénierie successorale sur mesure
Utilisation optimale des leviers juridiques et fiscaux (donations, démembrements, assurances-vie, régimes spécifiques).
Gouvernance et accompagnement des héritiers
Préparation de la génération suivante, transmission des valeurs et explicitation des arbitrages pour une acceptation sereine.
Équité et protection sur-mesure
Traitement équilibré des situations complexes (familles recomposées, transmission d’outils professionnels) préservant l’entente durable.
Organiser son patrimoine familial : vos questions avant de passer à l’action
La première étape consiste à retrouver une vision globale et structurée de votre patrimoine.
Avant toute décision, il est essentiel d’identifier les actifs, les flux, les équilibres familiaux et les zones de risque afin de définir des priorités claires et cohérentes.
Oui. Organiser son patrimoine familial implique précisément de prendre en compte les réalités humaines : familles aux trajectoires multiples, équilibres entre conjoints et enfants, attentes différentes selon les générations.
L’objectif est de créer un cadre clair et apaisé, respectueux de chaque histoire.
Non. Ces sujets sont étroitement liés.
Organiser son patrimoine familial de manière efficace suppose une approche globale, qui évite les décisions isolées et permet d’anticiper les conséquences à long terme, tant sur le plan patrimonial que familial.
Oui. Amagimo intervient en coordination avec vos conseils habituels.
Le rôle du micro family office est de structurer, de piloter et d’assurer la cohérence globale, dans le respect des expertises déjà en place.
Non. Le premier rendez-vous est confidentiel et sans engagement.
Il permet de clarifier votre situation, d’identifier vos enjeux prioritaires et de vérifier si l’accompagnement proposé correspond à vos attentes.
Organiser son patrimoine, c’est se libérer l’esprit
Organiser son patrimoine familial, ce n’est pas tout prévoir.
C’est reprendre la maîtrise, alléger la charge mentale et créer un cadre stable pour l’avenir.
Amagimo accompagne ses clients avec discrétion, exigence et humanité, notamment en région PACA, à Paris et à Lyon, dans une relation de confiance inscrite dans la durée.